Рейтинг лучших дебетовых карт России

Дебетовая карта — это карта на которой находятся личные средства клиента, которые он может снимать в банкомате или приобретать покупки на кассе или через интернет. Дебетовые карты чаще всего открываются в разных банках бесплатно и не потребуют оплаты комиссий и других каких-либо начислений. Дебетовая карта — это самый оптимальный выбор для удобного использования своих денег, не переплачивая лишнего за хранение на счете в самом банке. Представляем к вашему вниманию рейтинг лучших дебетовых карт разных банков России.

Райффайзен Банк: Дебетовая Кэшбэк карта

Главным преимуществом карты является кэшбэк на все покупки. Не нужно выбирать между категориями покупок, за любую покупку с этой карты вам начисляется кэшбэк в размере 1.5%.

Карта позволит воспользоваться услугой Консьерж-сервис, а также снимать деньги без комиссии с любого банкомата партнера Райфайзен банка и самого банка. Для оформления карты понадобиться только паспорт (где должна быть прописка постоянного места жительства на территории Российской Федерации), а само открытие бесплатно. Срок выпуска карты — 7 дней. Райффайзен банк отличается надежностью и безопасностью, поэтому вы сможете быть уверенным в своих денежных вкладах, а также быстрой возможностью их снятия.

Плюсы:

1. Бесплатное обслуживание
2. Надежность и безопасность банка;
3. Кэшбэк 1.5% на ВСЕ покупки, без условий и ограничений
4. Бесплатное открытие и быстрое оформление.

РОСБАНК: #МожноВСЁ

Это классическая дебетовая карта, которая поможет вести расчеты в любом магазине или супермаркетах России. Карту можно оформить в любом отделении банка, где оформление займет 10 минут при наличии одного паспорта. Банк потребует чтобы в паспорте стояла постоянная прописка на территории Российской Федерации и возраст клиента был от 18 лет. Открытие карты бесплатное.

Кэшбэк: 2-10% на 2 выбранные вами категории покупок + 1% на все остальное.

Так же при совершении покупок с карты #МожноВСЁ накапливаются travel-бонусы, которыми можно оплатить отели, ж/д и авиа билеты.

От дополнительных услуг банка также можно получить защиту от кражи карты и выпустить дополнительные карты для всех членов семьи. Карту также допускается оформить в рамках пенсионного тарифа. Срок выпуска карты составляет 14 дней.

Плюсы:

1. Повышенный кэшбэк на 2 выбранные категории;
2. Travel-бонусы для оплаты билетов и отелей;
3. Есть возможность оформить процент на остаток счета в рублях;
4. Страховка от утери и кражи дебетовой карты;
5. Недорогое ежегодное обслуживание, которое может быть полностью бесплатным.

Открытие: Лукойл Премиум

Дебетовая карта от банка Открытие подойдет для людей у которых есть авто. Если вы часто пользуетесь заправкой Лукойл, то данная карта будет для вас весьма выгодной. За покупки по карте начисляются баллы в размере 100 баллов на 75 рублей. Баллы будут также начисляться и за приобретение услуг или товаров на самой АЗС. Когда баллов будет достаточно, то ими можно расплатиться за топливо на любой заправке АЗС Лукойл.

При наличии данной дебетовой карты, банк также бесплатно оформит и выдаст карту для путешествий с программой Priority Pass. Программа Priority Pass позволит с комфортом проводить время пребывания в любом аэропорту, где допускается вход в бизнес-залы. Оформление карты осуществляется по паспорту, где должна быть постоянная прописка на территории Российской Федерации, но в регионе самого банка.

Оформление займет пару минут, а саму карту выдадут через 5 дней. За первую покупку банк подарит 30 000 баллов. Из дополнительных услуг стоит выделить возможность круглосуточной консультации с автомехаником по телефону и снятие денежных средств без комиссии в любом банкомате.

Плюсы:

1. Быстрое оформление и срок ожидания новой карты до 5 дней;
2. Выгодные баллы за покупки в магазинах и на АЗС;
3. Дополнительная услуга в виде консультации автомеханика;
4. Снятие наличных в любом банкомате страны без комиссии;
5. Для поездки за границу выдается дополнительная карта с Priority Pass со страховкой;
6. Поздравительные бонусы при первой оплате.

Минусы:

1. Ежегодное обслуживание составляет 3 588 рублей.

HOME CREDIT BANK: карта Польза

Весьма удобная карта, которая подойдет для взрослых и подростков. Для ее оформления подойдет возраст пользователя от 14 лет, где при оформлении понадобиться паспорт с постоянной пропиской на территории Российской Федерации. Карту можно оформить бесплатно и получить ее через две недели.

Обслуживание карты платное и составит 99 рублей в год, что в принципе несущественно.

Банк сотрудничает со множествами магазинами и интернет-площадками при покупке с которых можно получать выгодный процент кэшбека. Среди партнеров банка: сайт бронирования отелей и гостиниц Booking.com (кэшбек от 6%), iHerb.com (кэшбек от 4%), AliExpress (кэшбек от 2,7%) и множество других. Также при активном использовании карты за разные покупки начисляются баллы, которые можно вернуть обратно себе на счет в денежном размере. Чтобы получить процент на остаток счета, нужно не менее пяти раз в месяц оплатить с помощью карты какие-либо товары.

Если перевести на данную карту свою зарплату, то обслуживание карты будет бесплатным.

Плюсы:

1. Выгодный кэшбек — банк сотрудничает со множествами магазинами, кафе, ресторанами и интернет-площадками;
2. Недорогое обслуживание карты в год, при том, что оно может стать бесплатным если перевести на карту свою зарплату;
3. Оформление карты доступно с 14 лет;
4. Снятие денежных средств в любом банкомате без комиссии;
5. Можно получить процент на остаток счета.

Банк Нейва: Visa Gold

Открытие дебетовой карты Gold от банка Нева бесплатное, обслуживание 0р при тратах более 15000р в мес, если это условие не соблюдать, то 99р в мес. Но карта однозначно стоит внимания, за ее дополнительные бонусы и выгодный неограниченный кэшбек. Карту можно оформить с 18 лет с паспортом, где постоянная прописка должна быть на территории Российской Федерации. Карта выдается сроком от 1 до 5 дней после оформления.

Благодаря карте вы сможете снимать деньги бесплатно с любого банкомата мира. Карта подойдет для оплаты любого товара в магазине и интернете. На ней можно хранить деньги, где на остаток может быть оформлен 6,25% выгодный тариф.

Кэшбек до 1,5% возвращается на карту при покупках в магазинах партнерах банка. Сама сумма кэшбека не ограничена — поэтому вы сможете делать очень частые покупки для выгодного возврата денежных средств.

Из дополнительного плюса то, что к карте можно открыть дополнительный счет в евро или долларах.

Плюсы:

1. Удобная карта для оплаты товаров по всему миру;
2. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира;
3. Выгодный и неограниченный кэшбек;
4. Есть возможность открыть дополнительный счет в евро или долларах;
5. Быстрый срок выдачи карты;
6. Есть процент на остаток денежных средств.

Альфа-Банк: Перекресток предоплаченная

Дебетовую карту можно оформить лицам от 21 года при наличии паспорта с постоянной пропиской в регионе банка на территории Российской Федерации.

За открытие карты платить ничего не нужно, но ее обслуживание в год составит 490 рублей. После оформления карту выдадут через 4 дня.

Данная карта позволит участвовать в различных акциях от супермаркета Перекресток, где держатель карты сможет воспользоваться услугами бонусной программы. За каждые потраченные 10 рублей в супермаркете на счет владельца будет зачислятся от 3 до 7 баллов, которыми после можно будет расплатиться за те же самые покупки в данной сети. Благодаря мобильному приложению «Мой Перекресток» вы сможете отслеживать все акции и новинки от магазина.

При оформлении карты на счет сразу зачисляются подарочные 2000 баллов. Также баллы начисляются из покупки в других магазинах.

Плюсы:

1. Выгодная карта для покупок в супермаркетах Перекресток;
2. Удобное мобильное приложение, где можно отслеживать акции и новинки товара от магазина;
3. Получение бонусов от покупок и в других магазинах;
4. При оформлении на карту зачисляются дополнительные 2000 тысячи бонусов.

Минусы:

1. Оформление карты только от 21 года.

Citibank: CitiOne+

Дебетовую карту можно открыть при наличии паспорта РФ. Сама карта при оформлении будет бесплатной, а вот ежегодное обслуживание составит 3600 рублей.

Эта карта хорошо подойдет для людей, которые часто путешествуют по миру и для людей, которые пользуются различными валютами мира. Карта позволит пользоваться одновременно десятью валютами, среди которых есть доллары, евро, фунты стерлингов, йены и другие.

Если тратить в месяц более 30 тысяч рублей, то обслуживание карты обойдется держателю бесплатно.

С карты можно снимать наличные в любом банкомате мира и России без комиссии. Среди дополнительных возможностей карта предлагает выгодный кэшбек до 7,5% по акциям банка, большие проценты до 5% на остаток счета, бесплатная туристическая страховка и бесплатный Консьерж-сервис.

Плюсы:

1. Возможность использовать на одной карте до 10 валют;
2. Бесплатное снятие наличных с любого банкомата России и мира;
3. Дополнительные бесплатные страховки;
4. Дополнительный бесплатный Консьерж-сервис;
5. Крупный кэшбек;
6. Хороший процент на остаток денег на карте;
7. Возможность снять ежегодное обслуживание карты.

UniCredit: Дебетовая “АвтоКарта”

Отличная карта для оплаты всего, что связано с авто и транспортом. Заправка на АЗС, такси, каршеринг, метро, платные дороги, общественный транспорт. На все эти виды покупок/оплаты кэшбэк до 10%. При общих тратах до 10000р в мес — 1%, 10000р — 50000р — 5%, более 50000р — 10%. Так же начисляется 1% кэшбэка на все остальные покупки.

Бесплатное обслуживание при тратах от 10000р в месяц.

Главной особенностью карты является «пакет водителя»: всем держателям карты предоставляются бесплатные технические и юридические консультации. А при покупках более 10000р в прошлом месяце дополнительно предоставляются (так же бесплатно) такие услуги: подвоз топлива, эвакуация автомобиля или мотоцикла при ДТП/поломке, оплата такси в случае ДТП и эвакуации автомобиля, замена поврежденных колес, вскрытие двери автомобиля, запуск двигателя

Плюсы:

1. Выгодный ежемесячный кэшбек до 10% на все траты в категории авто/транспорт;
2. 1% на все остальные покупки;
3. «Пакет водителя»;
4. Возможность пользоваться бесплатным обслуживанием карты.

МТС Банк: МТС Деньги Weekend

Дебетовую карту можно получить в любом отделении банка при наличии паспорта РФ и постоянной прописки на ее территории. За оформление карты придется отдать 299 рублей, а за ежемесячное обслуживание банк берет 99 рублей в месяц. В первые два месяца после открытия карты оплата взиматься не будет и если по карте будет проходить ежемесячный денежный оборот в размере от 15 000 тысяч рублей, то обслуживание карты станет полностью бесплатным.

На карте можно оформить процент на остаток счета в размере 4,5% годовых на сумму до 299 999 рублей, а также 3% годовых на сумму от 300 000 тысяч рублей.

Кэшбек осуществляется выплатой на карту каждую пятницу. Партнеры банка по программе кэшбек позволят вам получать выгодный процент от трат: кафе и рестораны — 5%; покупки книг и электронных книг — 5%; такси + каршеринг — 5%; билеты на мероприятия — 5%; на другие покупки в магазинах — 1%.

Из дополнительных преимуществ карты стоит отметить подписку на 1 месяц за один рубль на МТС ТВ; бесплатная онлайн-консультация любого специалиста в SmartMed; бесплатный пакет «Весь МТС» на 1 месяц; при условии подписки на МТС ТВ, 1 месяц дается бесплатной подписки на МТС Фитнес и Библиотеку.

Плюсы:

1. Множество выгодных бесплатных подписок;
2. Выгодный кэшбек;
3. Возможность бесплатного обслуживания карты;
4. Бесплатный двухмесячный период использования карты;
5. Возможность оформить процент на остаток денежных средств по карте;
6. Быстрое оформление и получение карты.

Тинькофф: Black

Дебетовая карта оформляется клиентами с 18 лет с паспортом РФ и постоянной пропиской проживания в регионе банка. При оформлении карты ничего платить не нужно, а ежемесячная комиссия составит 99 рублей.

Банк предлагает сделать обслуживание карты бесплатным, при условии, что на балансе будет всегда находится не менее 30 000 тысяч рублей.

Банк предлагает бонусы за покупки до 5% от суммы траты, где список и процент меняются каждый квартал (три месяца). Но здесь также действуют спецпредложения от партнеров, где процент варьируется от 3 до 30 кэшбека.

На карте есть возможность оформить процент на остаток денежных средств в размере 5% на сумму до 300 000 тысяч рублей, но при условии, что с карты за весь расчетный период было потрачено 3000 рублей. Снимать наличные до 150 000 тысяч рублей можно бесплатно через банкоматы банка, а с банкоматов партнеров — при сумме операций на 3000 тысячи — бесплатно.

Плюсы:

1. Выгодная процентная ставка на остаток по счету;
2. Возможность оформления карты с доставкой домой;
3. Есть возможность оформить карту несовершеннолетнему при наличии паспорта и разрешения от родителей;
4. Кэшбек от 1 до 30% на покупки по спецпредложениям и другие;
5. Возможность подвязать зарплату на карту;
6. Снятие денежных средств без комиссии в своем банке;
7. Быстрый срок выпуска карты за 4 дня.

Чем отличается дебетовая карта от кредитной?

Главное различие – это деньги. Если на кредитной карте находятся деньги банка, которыми вы можете воспользоваться и вернуть без процента в льготный период допустимый банком, то в дебетовой все по-другому.

Дебетовый вариант – это тот, на которой лежат ваши личные деньги. То есть они лежат на счете в банке, а карта позволят в любое удобное время их снять.

В зависимости от самого банка и вида дебетовой карты, снятие личных средств происходит полностью бесплатно, либо с учетом какой-либо комиссии установленной банком. Перед ее оформлением всегда стоит уточнить данный пункт, чтобы не было неприятного сюрприза.

Как оформить дебетовую карту?

Она оформляется в банке, либо через сайт самого банка в котором доступна подобная услуга.

Клиент приходит в банк к специалисту и просит открыть дебетовый вариант для получения зарплаты, социальных выплат, стипендии, пенсий, либо других денежных средств, которые будут поступать клиенту.

При себе должен быть паспорт с пропиской на территории Российской Федерации.

Можно ли получить карту без паспорта и/или без прописки?

Без паспорта ни один банк России не будет оформлять дебетовую карту. Это запрещено законодательством, поэтому важно понимать этот факт перед посещением банка.

Каждый банк также вправе требовать от клиента постоянное место прописки на территории Российской Федерации, а некоторые (где представляют к выбору серьезные дебетовые продукты) требуют прописку в районе самого банка.

Но здесь действует один момент: если у клиента нет постоянной прописки, то он может запросить временную и некоторые банки соглашаются оформить дебетовую карту по подобному сценарию.

Карты которые можно открыть онлайн в интернете и заказать с доставкой на дом

Практически все карты о которых мы здесь писали можно открыть онлайн на сайте банка и заказать с доставкой на дом. Для заказа перейдите по ссылке на сайт интересующего вас банка и там будут описаны условия оформления и доставки.

Список карт с возможностью открытия онлайн:

1. Тинькофф: Black
2. Открытие: Лукойл Премиум
3. МТС Банк: МТС Деньги Weekend
4. Райффайзен Банк: Дебетовая Кэшбэк карта
5. РОСБАНК: #МожноВСЁ

Какие бывают виды дебетовых карт?

С милями / с Priority Pass

Здесь есть возможность за каждую покупку в магазинах-партнерах банка получать выгодные мили, которые позже обмениваются на покупку билетов на самолет или поезд. Например, вы совершили покупку на 50 рублей, вам за нее начисляется 2 мили. Чем больше вы копите милей, тем меньше в итоге заплатите за билет на дальнейшее путешествие.

Программа Priority Pass подразумевает отдых в зонах повышенного комфорта аэропортов разных стран мира. VIP-территория откроет свои двери для обладателей подобной услуги, которые и предлагают дебетовые карты. Здесь можно будет отдохнуть от шума аэропорта, наслаждаться прохладными напитками, закусками, а также делать шопинг с хорошими скидками.

Мультивалютная

Она дает возможность открыть счет в банке одновременно в несколько интересующих клиента валютах. В личном кабинете клиент сможет производить обмен валют и не редко по очень выгодному курсу, который будет доступен только для пользователей дебетовой карты.

Мультивалютная, в зависимости от банка, позволяет снимать личные средства без комиссии не только на территории России, но и по всему миру.

Список мультивалютных карт:

• Банк Нейва: Visa Classic

С овердрафтом

Если по простому, то это карта с возможностью «перерасхода». Пример: в супермаркете на кассе у вас вышел счет на 2000 рублей, но при этом на вашем счету всего 1800р. При подключенном овердрафте банк выдаст вам мгновенный кредит в размере недостающей суммы и он погасится в тот момент, как на карту поступят средства.

Отличие от кредита состоит в том, что вам не нужно открывать отдельный счет, овердрафт действует для дебетовых карт.

Для геймеров

Тут главной особенность является повышенный кэшбэк на внутреигровые покупки.

Существуют общие, действующие на все (или как минимум на большое число) игры. Как пример «All Games» от Тинькофф и InGame от банка Польза.

Или узконаправленные на одну определенную игру, как линейка от Wargaming и Альфа-Банк для игр World of Tanks и World of Warships в форматах Standard или World Black Edition.

Именная/неименная

Многие банки предлагают сделать дебетовую карту именной, но выбор остается за вами. Она может стоит чуть больше, чем выпуск неименного варианта, а вот ее выдача займет гораздо большее время, чем обычная.

Семейная

Семейная – это общий семейный счет, открытый в банке, где на каждого члена семьи выпускается своя карта, но с общим остатком, контролем растрат и зачислений.

Дебетовая карта для ребенка на разный возраст: 10, 11, 12, 13 и 14 лет

Дело в том, что по российским законам дети с 6 и до 13 лет могут воспользоваться только семейными карточками, счета которых были открыты взрослыми. Она называется «Детская» и оформляются только в присутствии родителей, с детским свидетельством о рождении.

Лишь только с 14 лет в России разрешается открывать собственный счет с выдачей дебетовой карты ребенку. Называется она «Молодежная». Оформляется она с паспортом и постоянной пропиской на территории РФ.

Для пенсионеров

Подобные карты предлагают пожилым людям перевести свою пенсию на счет банка, а взамен банк может предложить различные преимущества. Среди самых популярных – это процент на остаток денежных средств, который не редко доходит до 6,5%. Также здесь могут присутствовать акционные предложения и скидки на посещение различных магазинов, аптек и других заведений, которые сотрудничают с банком.

Для студентов

Студенты могут перевести на нее получение своей стипендии. Выгода заключается в том, что банк предлагает выгодные процентные ставки на остаток счета, бонусы за расплату картой за различные покупки, выгодные акции, а также накопления.

Виртуальная

Подобные карты предлагает немного банков, но все-же они есть. Она позволяет создавать ее в банковском приложении и расплатиться за ту или иную покупку. После оплаты карта исчезает, либо остается, если задать такой показатель. На ней можно хранить деньги и устанавливать лимиты по оплате товаров в интернете.

Анонимная

Подобная дебетовая карта поможет скрыть финансовые операции если того требует клиент. Здесь можно производить выплаты, расчеты, перечисления и зачисления без определения, то есть оставаясь полностью анонимным. Можно снимать деньги с любого банкомата или переводить их на другие карты или электронный кошелек.

Моментальная

Если вам нужно быстро получить дебетовую карту (за 1 день, а иногда и за 5 минут), то обратите внимане на банки:

1. Райффайзен Банк
2. Тинькофф
3. Альфа-Банк